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多家机构在沪联合举办年度“投教大会”

蚂蚁投教基地、蚂蚁财富日前联合多家机构在上海举办“一年一度投教大会”,中国基金报联合蚂蚁投教基地、蚂蚁财富发布了2021年度“十大投教机构公益榜单”,富国、汇添富、国泰、中欧、南方、工银瑞信、华夏、易方达、嘉实、创金合信十家基金公司上榜。

数据显示,直播、短视频、脱口秀和漫画是投资者最喜爱的四种投教形式。更多元、有效的投教方式,正在助力财富管理行业更健康发展。中国证券投资基金业协会投资者服务部负责人熊歆说,“提供‘看得懂、记得住、有文化’的投教作品,投资者树立了成熟理性的投资观念,资本市场才能健康稳健、高质量发展”。

数据显示,2021年,公募基金规模突破25万亿元,有效账户数突破11.9亿,公募基金的普惠投资价值逐渐凸显。与此同时,市场整体呈震荡态势,投资者的收益体感也有所分化,“基金赚钱基民不赚钱”的现象被更多关注和讨论。数据显示,投资者不理性的理财行为,可能“磨损”掉近一半的收益率。

蚂蚁财富副总经理李小军分析,基金收益可以拆解为产品收益和用户行为收益,产品收益又包含基准收益和超额收益,这几个因素相加,决定了投资者最终的收益。

蚂蚁财富平台综合分析发现,2020年投资者持有的权益类基金平均产品收益率达27.8%,用户平均行为收益率则为-12.1%,行为磨损导致最终实际收益仅为15.7%,与应得产品收益相比损失了近一半。2021年震荡市场下投资者整体收益率偏低,但结论仍然相似。因此,财富管理机构在提高投资者风险意识、传播正确理财观念上还有很多的功课要做。

多家机构认为,公募基金行业一方面要追求将产品收益做得更好,另一方面也要充分关注投资者的非理性行为。

(文章来源:经济日报新闻客户端)

标签: 投资 证券

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